Bank Spółdzielczyw Białej Rawskiej

Fundusze inwestycyjne

Union Investment TFI S.A. jest częścią europejskiej grupy kapitałowej, która już od ponad 50 lat przynosi zyski ponad siedmiu milionom swoich klientów na całym świecie. Grupa zarządza otwartymi funduszami inwestycyjnymi, których aktywa przekroczyły 120 mld euro.

100% akcjonariuszem Towarzystwa jest Union Asset Management Holding AG z siedzibą we Frankfurcie nad Menem.

• W Polsce działa już od ponad 12 lat! Prowadzi działalność w zakresie tworzenia i zarządzania funduszami inwestycyjnymi w Polsce. Obecnie zarządza subfunduszami w ramach funduszu parasolowego UniFundusze FIO oraz funduszem UniWIBID SFIO, a także portfelami asset management.
  
  Union Investment ciągle tworzy nowe rozwiązania dla lientów.

Jak się to wszystko zaczęło? 

• W 1995 roku na polskim rynku zaczęło funkcjonować Korona Towarzystwo Funduszy Powierniczych SA, którego akcjonariuszem był Bank Gospodarki Żywnościowej SA i austriacka grupa finansowa Creditanstalt. W latach 1995 - 2000 zarządzaliśmy 6 funduszami powierniczymi, które z wejściem w życie ustawy o funduszach inwestycyjnych zostały przekształcone w otwarte fundusze inwestycyjne. 
  
• Grupa Union Investment rozpoczęła działalność w Polsce w 1998 r. i utworzyła TFI, które w 2000 r. przyjęło nazwę Union Investment TFI SA. W tym samym roku we wrześniu rozpoczęła się sprzedaż jednostek uczestnictwa pierwszego funduszu.
  
• W grudniu 2000 r. Union Investment i KORONA połączyły siły merytoryczne i sprzedażowe, pod marką Union Investment TFI SA, którego udziałowcami byli: w 70% Grupa Union Investment oraz w 30% BGŻ SA. Połączone towarzystwo zarządzało 7 otwartymi funduszami inwestycyjnymi.

Bank Spółdzielczy w Białej Rawskiej  oferuje następujące produkty:

• fundusz UniWIBID SFIO,
  Fundusz należy do kategorii specjalistycznych. Środki jego uczestników są lokowane do 100% w takie instrumenty finansowe rynku pieniężnego, których czas pozostający do wykupu nie przekracza roku lub których wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresu nie dłuzsdzego niż rok.
• UniFundusze FIO / subfundusz Unikorona Pieniężny (w PLN), 
  Papiery skarbowe charakteryzujące się o niskich wahaniach wartości. Stabilny zysk,
  do 12 miesięcy;
• UniFundusze FIO / subfundusz UniKorona Obligacje (w PLN),
  Papiery dłużne. Zyski z papierów dłużnych, od roku do 2 lat.
• UniFundusze FIO / subfundusz UniObligacje Nowa Europa (w PLN),
  Od 90 do 100% papiery dłużne emitentów z Europy Środkowo-Wschodniej. Zyski z papierów dłużnych, emitowanych przez podmioty, których siedziba mieści się w Europie Środkowo- Wschodniej, co najmniej 2 lata.
• UniFundusze FIO / subfundusz UniMAXDłużne (w PLN),
  Do 100% aktywów środki sa lokowane przede wszystkim w jednostki uczestnictwa innych funduszy otwartych z siedzibą na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej oraz subfunduszy wyodrębnionych w ramach tych funduszy z kategorii papierów dłużnych.
• UniFundusze FIO / subfundusz UniDolar Obligacje (w PLN),
• UniFundusze FIO / subfundusz UniDolar Obligacje (w USD),
  Obligacje i papiery dłużne, denominowane w USD, emitowane przez rząd USA i korporacje z siedzibą na terenie USA lub w krajach ODCE.
  Zyski z papierów dłużnych plus skorzystanie na zmianach kursu walutowego USD/PLN,
  2-3 lata.
• UniFundusze FIO / subfundusz UniStoProcent Plus (w PLN),
  Akcje (max. 45% portfela) oraz papiery dłużne (min. 55% portfela). Ochrona 100% kapitału między 15 grudnia a 15 grudnia następnego roku, co najmniej okres rozliczeniowy
• UniFundusze FIO / subfundusz UniStoProcent Bis (w PLN),
  Akcje (max. 45% portfela) oraz papiery dłużne (min. 55% portfela). Ochrona 100% kapitału od 15 czerwca do 15 czerwca następnego roku, co najmniej okres rozliczeniowy
• UniFundusze FIO / subfundusz UniStabilny Wzrost (w PLN),
  Akcje (max. 40%) i papiery dłużne (min. 60%). Potencjał wzrostu dzięki zaangażowaniu w polskie akcje i stabilność dzięki polskim obligacjom, min. 3 lata
• UniFundusze FIO / subfundusz UniAktywa Alokacja (95%) (w PLN),
  Akcje i inne papiery udziałowe - od 0 do 100% portfela. Ochrona 95% kapitału między 31 grudnia a 31 grudnia następnego roku, co najmniej okres rozliczeniowy
• UniFundusze FIO / subfundusz UniMaxZrównoważony (w PLN),
  Do 100% wartości przede wszystkim w jednostki uczestnictwa innych funduszy inwestycyjnych otwartych z siedzibą na terytoriun Rzeczypospolitej Polskiej oraz subfunduszy w yodrębnionych z kategorii dłużnych papierów wartościowych oraz akcyjnych.
• UniFundusze FIO / subfundusz UniKorona Zrównoważony (w PLN),
  Akcje (od 20 do max. 80% portfela) plus obligacje (reszta portfela). Zyski z papierów dłużnych i akcji najlepszych polskich przedsiębiorstw, od 3 do 5 lat.
• UniFundusze FIO / subfundusz UniMax Akcje (w PLN),
  Do 100% wartości przede wszystkim w jednostki uczestnictwa innych funduszy inwestycyjnych otwartych z siedzibą na terytoriun Rzeczypospolitej Polskiej oraz subfunduszy  wyodrębnionych  w ramach tych funduszy, z kategorii akcyjnych.
• UniFundusze FIO / subfundusz UniGlobal (w PLN),
  Globalne marki, spółki z całego świata. Zróżnicowanie geograficzne inwestycji, korzystanie na zmianie kursów walutowych, powyżej 5 lat.
• UniFundusze FIO / subfundusz UniKorona Akcje (w PLN),
  Od 60 do 100% portfela w akcje – głównie dużych polskich przedsiębiorstw. Zyski z rokujących rozwój spółek, wybranych na podstawie przewagi rynkowej i technologicznej, powyżej 5 lat.
• UniFundusze FIO / subfundusz UniAkcje ME2012 (w PLN),
  Od 60 do 100% portfela w akcje.Zyski z sektorów skorzystających z organizacji Euro 2012, np. budownictwo, transport, turystyka, gastronomia, tekstylia, przetwórstwo zorientowane na klientów, powyżej 5 lat.
• UniFundusze FIO / subfundusz UniSektor Nieruchomości Nowa Europa (w PLN)
  Od 60 do 100% portfela w akcje. Zyski z akcji spółek powiązanych z budownictwem i nieruchomościami np. producentów materiałów budowlanych, konstrukcyjnych i wykończeniowych, firm zarządzających nieruchomościami komercyjnymi (przedsiębiorstwa wynajmujące powierzchnie biurowe, centra handlowe), deweloperów, etc. powyżej 5 lat.
• UniFundusze FIO / subfundusz UniAkcje:Nowa Europa (w PLN),
  Do 100% portfela w akcje i instrumenty akcyjne, emitowane przez spółki z Europy Centralnej i Wschodniej. Skorzystanie z potencjału rynków Europy Centralnej i Wschodniej, dywersyfikacja inwestycji, powyżej 5 lat.
• UniFundusze FIO / subfundusz UniAkcje Małe i Średnie Spółki (w PLN),
  Od 70 do 100% portfela w akcje. Zyski ze spółek dynamicznie zarządzanych i aktywnie zdobywająctch nowe rynki, których wartość rynkowa nie może przekraczać 5 mld Euro, powyżej 5 lat.

Informacje o naszej ofercie na stronie www.union-investment.pl